피셔 효과 개념 바로 알기
피셔 효과 뜻과 개념에 궁금하신가요?
피셔 효과(Fisher Effect)개념에 대해서 설명해드릴게요.
피셔 효과(Fisher Effect)는 에상 인플레이션율과 시중 명목 금리, 그리고 실질 금리의 차이가 같다는 이론인데 예상 인플레이션율이 주어지고 실질 금리가 주어졌을 때 명목 금리를 계산할 수 있게 됩니다.
피셔 효과 개념 세부 내용
피셔 효과(Fisher Effect)는 예상 인플레이션율과 시중 명목 금리와 실질 금리의 차이가 같다는 이론입니다. 피셔 효과는 명목 금리와 실질 금리의 격차가 예상 인플레이션율과 같다는 것을 설명하는 경제 이론입니다.
피셔 효과(Fisher Effect)는 미국의 경제학자인 피셔가 제안한 이론입니다. 경제학자 피셔는 시중의 명목 금리가 12%일 때 예상되는 인플레이션율이 8%라면 실질 금리는 4%라고 계산할 수 있다고 하였습니다. 피셔는 명목 금리 상승의 원인이 실질 금리 상승이나 예상 인플레이션율의 상승 때문이라고 보았습니다.
피셔 효과(Fisher Effect)는 20세기 초 미국의 경제학자 어빙 피셔(Irving Fisher)에 의해 제안되었습니다. 피셔 효과(Fisher Effect) 이론에 따르면, 명목 이자율은 실질 이자율(인플레이션을 고려하지 않은 이자율)과 예상 인플레이션율의 합으로 구성됩니다. 만약 명목 이자율이 예상 인플레이션율보다 낮다면, 투자자들은 인플레이션에 대비하여 더 많은 자산을 보유하려고 할 것입니다. 이는 자산 가격을 상승시키고, 명목 이자율을 상승시키는 효과를 가져올 것입니다.
피셔 효과(Fisher Effect)는 인플레이션(Inflation)과 이자율 간의 상호작용을 설명하는 이론으로, 투자 결정, 자산 가격, 통화 정책 등에 영향을 미칩니다. 그러나 실제 경제 상황에서는 다른 요인들도 이자율에 영향을 미칠 수 있으므로, 피셔 효과가 항상 정확히 성립하지는 않을 수 있습니다.